Cryptocurrencies: Cum să separe binele de rău

Aici, la Lunafi, obiectivul nostru este să contribuim la simplificarea criptomonedelor pentru persoana de zi cu zi. Există tone de criptomonedă acolo și uneori este greu să diferențiezi cel promițător de cel nu atât de promițător. Nu investești doar în companii, ci investești în software și protocoale care pot fi coloana vertebrală a infrastructurii tehnologice a societății noastre în următorul deceniu.

În această postare, voi trece peste abordarea noastră de a evalua în mod critic o criptomonedă. Dacă sunteți în căutarea de sfaturi pentru tranzacționarea pe zi, probabil că nu este pentru dvs. Este aproape imposibil să prezici mișcări ale prețurilor pe termen scurt, în schimb acest ghid vă va oferi instrumentele pentru a face propria cercetare pentru a găsi proiecte pe termen lung promițătoare.

Voi împărți acest ghid în trei secțiuni:

  • Partea 1: Privirea numerelor
  • Partea 2: Privirea produsului
  • Partea 3: Privește echipa

În primul rând: Renunțarea la răspundere juridică, nu sunt consilier financiar și acesta nu este un aviz juridic sau financiar. Aceasta este pur și simplu abordarea pe care o adoptăm pentru evaluarea criptomonedelor. Având în vedere că este o piață extrem de volatilă, nu ar trebui să investești mai mult decât ești dispus să pierzi.

Această diagramă este o foaie de înșelăciune a tot ceea ce vom acoperi în această postare:

Unde să găsești criptomonede?

CoinMarketCap este de departe cel mai popular instrument pentru găsirea criptomonedelor. Acestea listează practic fiecare monedă acolo și au o mulțime de date și link-uri bune pentru mai multe informații.

www.CoinMarketCap.com

O altă opțiune bună este CoinGecko. În afară de listarea fiecărei monede, acestea oferă, de asemenea, ratinguri pentru interesul public, activitatea dezvoltatorilor și alte valori.

Regula de aur: nu cumpărați hype-ul!

Există o mulțime de bani care trebuie făcuți construind hype pentru o monedă. Fii sceptic de tot ce citești online. Există tone de conturi false pe Twitter, conturi reddit false, bloguri false și articole de știri sponsorizate pentru a face să apară ca și cum o criptocurrency are o creștere a interesului atunci când, în realitate, este complet orchestrat de doar câteva persoane care încearcă să pompeze prețul. până să obții un profit rapid. La fel ca piața bursieră, puteți obține câștiguri pe termen scurt în afara unor excese, dar nu este o garanție pentru creșterea pe termen lung. Fii sceptic și fă propria ta cercetare.

Partea 1: Privirea numerelor

Circulație de aprovizionare

Prețul are o mulțime de a face cu oferta circulantă, care este numărul total al unei anumite monede existente în prezent. Să ne uităm acum la primele 3 monede, cu capacul pieței:

  • Bitcoin este # 1, preț 14.368 USD
  • Ethereum este numărul 2, prețul de 1.381 USD
  • Ripple este numărul 3, preț 1,97 dolari

Prețul diferă pentru că există diferite livrări circulante pentru fiecare.

Oferta totală față de oferta circulantă

Oferta totală nu este aceeași cu oferta circulantă. Circulația ofertei este numărul de monede care există acum, oferta totală este cea mai mare parte a unei monede care va exista vreodată. De exemplu, vor exista vreodată 21 de milioane de Bitcoins, astfel încât oferta totală este de 21 de milioane. Dacă o monedă are o ofertă de circulație scăzută în acest moment, dar o ofertă totală masivă, acest lucru ar putea schimba punctul potențial al prețului în timp, pe măsură ce vor deveni mai disponibile, atunci luați în considerare.

Circulația ofertei față de plafonul pieței

Acest exercițiu poate ajuta la determinarea spațiului de creștere al unei monede. Întrebați-vă, dacă o monedă a devenit dintr-o dată cea mai mare număr de 20 pe plafon, care ar fi prețul? Putem calcula plafonul de piață al monedei cu următoarea formulă:

Plafonul de piață = oferta circulantă * preț

Invers, putem calcula prețul unei monede la orice plafon ipotetic al pieței, cu următoarele:

Plafonul de piață ipotetic ÷ oferta circulantă = prețul ipotetic

De exemplu, de la scrierea DigitalNote (XDN) este # 100 cea mai mare monedă pe capacul pieței și are o ofertă circulantă de 6.893.991.066 monede. În prezent, cea mai mare monedă # 20 este RaiBlocks cu un plafon de piață de 3.255.714.560 dolari. Dacă DigitalNote a sărit brusc de la numărul 100 la numărul 20 și ar avea același plafon de piață ca RaiBlocks, putem calcula care ar fi prețul:

3.255.714.560 USD plafon de piață: 6.893.991.066 monede = preț 0.4722 USD

Momentan DigitalNote are un preț de 0,053094 USD. Așadar, dacă s-ar trece de la numărul cel mai mare din numărul 100 în limita plafonului de piață la locul 20, aceasta ar fi o creștere a prețului cu 8,76x. Asta e destul de bine! Acum depinde de tine să decizi dacă într-adevăr ar putea atinge plafonul de piață sau nu.

Evaluarea plafonului curent de piață

Această măsurătoare este destul de de bază, dar este totuși un mod ușor și rapid de a evalua o monedă. Dacă o monedă este numărul 5 în acest moment, cât de mult trebuie să crească? Din nefericire, dacă este acum numărul 400, există probabil un motiv pentru care nimeni nu îl cumpără. Poate că tocmai a fost lansat și ai norocul să ajungi devreme sau poate este un flop total fără nicio șansă de succes în viitor.

Cap de piață pe CoinMarketCap

Monede pre-minate și rezervate

Majoritatea criptomonedelor sunt create printr-un proces numit „mining”. Unele echipe „pre-minează” o serie de monede, ceea ce înseamnă că iau un număr de monede și le rezervă automat pentru echipă. Acest lucru poate fi bun dacă prețul crește, deoarece poate finanța echipa și se asigură că au resurse pentru a continua dezvoltarea și marketingul, dar poate fi și un steag roșu. Dacă o echipă preia 45% din toate monedele, aceasta este probabil o schemă rapidă foarte bogată pentru ele și ar trebui să o evitați. Dacă 10% sunt preminate, este posibil să fie acceptabil dacă echipa o folosește. Unele monede de succes care au inclus o pre-mină sunt Ripple, Cardano, Stellar și NEM. Multe monede au avut succes fără a fi nevoie de nicio sumă pre-minată.

Volumul zilnic

Volumul reprezintă câți bani au fost tranzacționați în total într-o zi, reprezentat în suma sa în dolari americani. Nu vă lăsați păcăliți, există oameni foarte înstăriți, care manipulează piețele în fiecare zi, prin mișcare strategică în jurul sumelor masive de bani. Dacă o monedă are un volum zilnic redus (<10 milioane USD), prețul ei poate fi ușor manipulat de câțiva investitori înstăriți (de exemplu, „balene”). Un volum zilnic ridicat arată că există o mulțime de interese și tranzacții în acea zi pentru o monedă și este mai greu pentru câteva persoane să manipuleze prețul.

Partea 2: Privirea produsului

hartie alba

Fiecare proiect are o carte albă disponibilă pe site-ul lor web, o carte științifică care descrie obiectivele și designul proiectului. Cartea albă Bitcoin a început totul și este încă deschisă pentru vizualizare publică. Aceasta ar trebui să fie într-adevăr o hârtie impresionantă, citiți-o și întrebați-vă dacă parcă a fost scrisă cu pasiune și inteligență sau cu grabă. Dacă un proiect nu are chiar o carte albă, acesta este un semn rău.

Un lucru important de reținut este că puteți cumpăra o hârtie albă de pe site-uri precum fiverr.com pentru a face o escrocherie să pară legitimă, astfel încât acestea nu pot fi întotdeauna de încredere. Acesta este un exemplu de căutare a „cărții albe” pe Fiverr:

Cărți albe de vânzare pe fiverr.com

Puteți utiliza instrumente precum TurnItIn.com pentru a detecta automat conținut plagiat.

Potrivirea pieței

Acest concept se aplică oricărui produs sau tehnologie nouă: ar trebui să-și aibă locul pe piață. Rezolvă moneda o problemă reală pe o piață existentă? Creează o piață complet nouă?

Un exemplu la care putem privi este ceva de genul HempCoin (THC). Pretenția este că este o criptocurrency pentru industria cannabisului pentru a facilita tranzacțiile între fermierii de cânepă, distribuitori și distribuitori. Este construit pe codul Bitcoin, dar este doar pentru cannabis. De ce această industrie are nevoie de moneda proprie? De ce nu pot accepta doar ceva precum Bitcoin sau Litecoin? Fiecare industrie are nevoie de propria monedă? Am nevoie de o monedă specială doar pentru produsele mele de baie? Probabil că nu, astfel încât aceste tipuri de monede nu par de obicei prea promițătoare, cu excepția cazului în care au o mulțime de contacte cu sectorul industrial și există un motiv real de a exista.

Utilizarea lumii reale

Tehnologiile Blockchain sunt încă foarte mult în primele zile, încă vedem potențialul lor pe scară largă. Multe criptomonede sunt evaluate la un preț ridicat din cauza speculațiilor despre ceea ce vor realiza într-o zi, dar unele precum Bitcoin și Ethereum sunt de fapt utilizate de corporații și acceptate ca plăți de către furnizorii reali, iar prețurile lor reflectă acest lucru. Orice criptomonedă care a fost adoptată și este folosită pentru ceea ce se dorește a face este un mare semn că are un viitor promițător.

Când aveți în vedere jetoane precum Binance Coin (BNB), un lucru de remarcat este diferența dintre token-urile utilitare și token-urile de securitate. Un jeton de securitate este, în esență, doar un stoc, este o investiție într-o companie și nimic altceva. Un token de utilitate este o investiție într-o companie, dar jetonul este folosit de fapt pentru ceva. În exemplul Binance Coin, a fost folosit pentru a strânge fonduri pentru companie, dar monedele pot fi de fapt folosite pentru lucruri precum plata unor taxe pe platforma Binance, astfel încât moneda are un folos real în lume. Jetoanele de utilitate vor crește prețul pe măsură ce platforma care le folosește crește în utilizarea, deoarece conduce cererea, așa că este minunat de văzut.

Foaia de parcurs

Fiecare proiect bun va avea o foaie de parcurs și centru pe site-ul lor. Dacă nu au o foaie de parcurs disponibilă publicului, probabil că nu merită timpul tău. Și-au îndeplinit etapele până acum? Cât de legitime sau realizabile apar etapele lor viitoare?

Nu respecta programul este un adevăr nefericit al dezvoltării de software, astfel încât nu este întotdeauna un semn rău, atât timp cât se înregistrează progrese, dar o echipă ar trebui să lucreze la lucrurile corecte. Crearea unui magazin pentru a vinde swag de marcă este într-adevăr cea mai bună utilizare a resurselor?

Privind echipa

Activitate dezvoltator

Unele echipe au mai mulți marketeri decât ingineri. Cumpărați tehnologie, nu hype, deci nu este un semn minunat. Aceste proiecte ar trebui să aibă echipe active de dezvoltatori care își îmbunătățesc constant codul. Este ușor să aruncăm o privire la ce a fost o echipă de ingineri, deoarece tot codul este open source și public.

Tot codul va fi pe GitHub.com unde trăiește aproape fiecare proiect open source. Cel mai simplu mod de a găsi codul pentru un proiect este doar să efectuați o căutare pe Google pentru numele monedei cu „github”, așa că, de exemplu, „Bitcoin github” vă va găsi codul Bitcoin. GitHub are instrumente care ne permit să vedem ce se întâmplă dacă facem clic pe fila „Insight”.

Sursă deschisă, susținută de companie

Multe criptomonede precum Bitcoin și Vertcoin sunt în întregime sursă deschisă și întreținute de o comunitate de voluntari sau persoane pasionate în loc de o entitate corporativă existentă. Dacă este open source și reușește, arată că există un interes real al persoanelor. Dacă este susținută de o companie existentă, care poate fi excelentă dacă au experiență și conexiuni la industrie, de exemplu, în cazul în care Ripple este susținută de o companie a fost un factor de succes al succesului acesteia. Efectuați propriile cercetări și consultați istoricul companiei și fondatorii acesteia.

Evidența echipei

Majoritatea proiectelor vor enumera membrii echipei lor pe site-ul lor web, încercați Googling în jurul și veți vedea dacă puteți găsi alte materiale pe ele. Au un LinkedIn cu un istoric și o mulțime de contacte sau este nou cu doar câțiva prieteni? Există chiar pe LinkedIn? Încercați să mergeți cu numele lor cu „înșelătorie” inclusă pentru a vedea dacă au fost implicați în vreun scandal în trecut. ICO Tezos este un exemplu de înșelătorie bine-cunoscut.

Multe monede sunt jetoane care sunt utilizate în cadrul unei anumite industrii, dacă este cazul, parteneriatele cu alte companii pot fi o sumă importantă. De exemplu, Waltonchain (WTC) utilizează jetoane pe blockchain pentru a urmări unde au fost bunurile fizice și pentru a îmbunătăți transparența industriei lanțului de aprovizionare. Întrucât acest lucru este foarte specific, faptul că WTC are parteneriate reale cu întreprinderile din această industrie este un semn minunat pentru viitorul său.

Finanțarea

Ingineria este costisitoare, iar majoritatea echipelor plătesc și pentru marketing. Din această cauză, examinarea finanțării unei echipe poate fi un bun indicator al câtă sală de cap are. Echipa a obținut finanțare printr-un ICO? Dacă da, s-ar putea să stea pe un munte de numerar (digital).

Un exemplu este Lisk, care a ridicat echivalentul a 6 milioane USD în Bitcoin în timpul ICO-ului lor. Aceeași sumă de BTC valorează acum aproximativ 235 milioane USD. Sunt mulți bani, au o mulțime de fonduri pentru a angaja o echipă bună și să lucreze la produsul lor în anii următori.

Social media

Nu neagă faptul că majoritatea expunerii la noile tehnologii și produse în aceste zile sunt prin locuri precum Twitter și Reddit. Găsiți contul de Twitter al unei monede, au mulți adepți? Dacă nu, poate aveți norocul să îl găsiți mai devreme! Dacă au o serie de urmăriri mari, acesta este un indicator excelent că există un interes public real.

Căutați câți oameni vorbesc despre o monedă, căutați pe Twitter un hashtag sau o expresie cheie. Desigur, nu verificați doar cât de multe tweet-uri includ un hashtag al unei criptocurrency, ci și conținutul. Dacă toată lumea de pe Twitter spune lucruri oribile despre o monedă, probabil există un motiv.

Înveliți

Uau! Dacă ați ajuns până acum, să sperăm că ați învățat câteva lucruri. Aceasta a fost o mulțime de informații, sper să vă simțiți mai încrezător în a face propriile cercetări și a face alegeri în cunoștință de cauză.

Dacă toate acestea par copleșitoare, suntem aici pentru a vă ajuta. Vă puteți înscrie la newsletter-ul nostru la Lunafi.com, în care în fiecare săptămână postăm evidențe ale proiectelor noastre preferate de criptocurrency (atât alegeri pe termen scurt mai sigure, cât și mai riscante pe termen scurt), cele mai recente știri crypto și o criptocurrency despre care poate nu ați auzit. din Spotul nostru de monede. Iată un exemplu de buletin informativ din 15 ianuarie 2018.

Dacă vă interesează acest tip de conținut, ne puteți urmări pe Twitter, Facebook, LinkedIn și reddit.